Признаки мошенничества при снятии наличных: МВД и ЦБ назвали 9 критериев — перевод более 200 тыс. рублей на свой счёт в списке
Министерство внутренних дел России обнародовало актуальный перечень признаков, по которым банки выявляют мошеннические операции со снятием наличных. Среди ключевых маркеров — перевод через Систему быстрых платежей (СБП) более 200 тысяч рублей на собственный счёт. Именно такие транзакции часто предшествуют передаче денег злоумышленникам, сообщает ТАСС со ссылкой на пресс-центр МВД России.
Девять признаков мошенничества от Банка России
Банк России выделяет девять критериев, на которые банки обязаны обращать внимание при выявлении подозрительных операций. В ведомстве подчеркнули: при совпадении нескольких признаков финансовые организации вправе приостановить операцию и провести дополнительную проверку.
Полный список подозрительных сигналов
-
Снятие наличных в течение 24 часов после оформления кредита — один из самых явных признаков, что человек действует под давлением мошенников.
-
Перевод на свой счёт более 200 тыс. рублей по СБП — злоумышленники часто требуют аккумулировать средства на одной карте перед выводом.
-
Смена номера телефона для авторизации в интернет-банке — если SIM-карта внезапно заменяется незадолго до крупной операции, это повод для тревоги.
-
Необычное время или адрес банкомата — попытка снять деньги глубокой ночью или в нетипичном для клиента районе.
-
Несвойственный клиенту способ выдачи средств — например, запрос наличных по QR-коду, которым человек ранее никогда не пользовался.
-
Резкое изменение активности телефонных разговоров за 6 часов до финансовой операции — звонки с незнакомых номеров, длительные разговоры могут указывать на дистанционное управление жертвой.
-
Изменение характеристик устройства клиента — смена модели телефона, IP-адреса, геолокации.
-
Наличие вредоносных программ на устройстве, с которого совершается вход в интернет-банк.
-
Пять и более отказов в выдаче средств за календарный день — попытки обойти лимиты в разных банкоматах.
Что делать, если операцию заблокировали
Если банк приостановил операцию по подозрению в мошенничестве, не стоит воспринимать это как неудобство — чаще всего это спасает деньги. Рекомендуется немедленно прекратить общение с незнакомцами, позвонить в банк по официальному номеру и следовать инструкциям службы безопасности.
Информация основана на данных пресс-центра МВД России и Банка России.
Добавить комментарий